Erklärung der Depotkennzahlen

1. Portfoliowert

2. GuV in EUR

3. GuV in %

4. MWR p.a. (XIRR)5

5. CAGR (TWR)

6. GuV realisiert

7. Cash (virtuell)

8. Grafik: Depot-Allokation

9. Grafik: Historische Wertentwicklung

10. Grafik: Depotrendite (TWR)

 

KPI 1: Portfoliowert {#portfoliowert}

Was ist das?
Der aktuelle Gesamtmarktwert aller Positionen im Depotverbund in EUR.

Wie wird’s berechnet (einfach)?
Summe aus Anzahl × aktueller Kurs (in EUR) über alle Positionen.

Beispiel:
10 Stück ETF X zu 100,00 € + 5 Stück Aktie Y zu 200,00 € → Portfoliowert = 2.000 €.

So interpretierst du’s:
Zeigt, wie „groß“ dein Depot heute ist. Steigt durch Kursgewinne und durch neue Einzahlungen (Käufe).

Achtung:

  • Nicht mit „Rendite“ verwechseln (Einzahlungen erhöhen den Wert, ohne Rendite zu sein).

KPI 2: GuV in EUR {#guv-eur}

Was ist das?
Gewinn/Verlust absolut in EUR gegenüber deinem Einstand (Kostenbasis).

Wie wird’s berechnet (vereinfachte Sicht):
GuV in EUR = aktueller Portfoliowert – Einstandswert.
Gebühren/Steuern, die du im System erfasst hast, sind inkludiert.

Beispiel:
Einstand 9.500 €, Portfoliowert 10.000 € → GuV = +500 €.

Interpretation:
Wie viel du – nominal – oben bist (oder im Minus).

Achtung:

  • Einstand enthält nur, was verbucht ist. Fehlende Gebühren/Dividenden/FX-Umrechnung → GuV verzerrt.

  • Einstand ändert sich bei Zu-/Verkäufen.

KPI 3: GuV in % {#guv-prozent}

Was ist das?
Prozentuale GuV relativ zum Einstand.

Formel (leicht):
GuV % = (GuV in EUR / Einstand) × 100.

Beispiel:
GuV 500 €, Einstand 10.000 € → +5,00 %.

Interpretation:
Schneller Vergleich, wie stark du relativ zum Einsatz vorne/hinten bist.

Achtung:

  • Bei sehr kleinem Einstand können kleine €-Beträge hohe % bewirken (Vorsicht bei frischen Positionen).

  • Nicht zeitgewichtet → Zuflüsse wirken indirekt über den Einstand.

KPI 4: MWR p.a. (XIRR) {#mwr}

Was ist das?
Geldgewichtete Rendite pro Jahr. Berücksichtigt wann und wie viel Geld rein/raus ging.

Prinzip:
Interne Zinsfuß-Berechnung (XIRR): finde r, so dass der abgezinste Cashflow-Strom (Ein-/Auszahlungen + Endwert) 0 ergibt.

Beispiel (intuitiv):
Du zahlst 5.000 € am 01.01. ein, 5.000 € am 01.07., Endwert am 31.12. ist 10.600 €. MWR p.a. ist der Jahreszins, der diese Zahlungen „erklärt“.

Interpretation:
Zeigt, welche Rendite dein Geld tatsächlich erzielt hat – Einzahlungszeitpunkte zählen.

Achtung:

  • Extrem unregelmäßige oder sehr große Ein-/Auszahlungen können XIRR stark treiben.

  • Benötigt saubere Cashflows (inkl. Gebühren/Steuern) und korrekte Daten.

  • Mehrere Lösungen sind theoretisch möglich; gute Implementierungen wählen die plausible.

Wann verwenden?
Wenn du wissen willst, wie effizient dein Kapitaleinsatz über die Zeit war (Realitätsnähe für Anleger).

KPI 5: CAGR (TWR) {#cagr-twr}

Was ist das?
Zeitgewichtete Rendite, als jährliche Wachstumsrate der Ein-/Auszahlungs-neutralen Indexlinie (Start = 100).

Prinzip:

  • Zerlege in Tages-/Monatsperioden, neutralisiere Ein-/Auszahlungen, verknüpfe Periodenrenditen → TWR-Index.

  • CAGR ist dann die annualisierte Wachstumsrate von Start bis Ende.

Beispiel (intuitiv):
Der TWR-Index steigt von 100,00 auf 110,25 über 1 Jahr → CAGR ≈ +10,25 % p.a.

Interpretation:
Wie gut dein Auswahl-/Timing jenseits von Zuflüssen war. Ideal für Vergleiche mit Benchmarks/ETFs.

Achtung:

  • Benötigt eine konsistente Zeitachse (Lücken, Stichtage, Preisqualität).

  • Weicht bei großen, unglücklich getimten Einzahlungen bewusst von MWR ab – das ist gewollt.

MWR vs. TWR – Merksatz:

  • MWR: „Wie gut war mein Geld investiert?“

  • TWR: „Wie gut war mein Portfolio an sich – unabhängig vom Zufluss-Timing?“

KPI 6: GuV realisiert {#guv-realisiert}

Was ist das?
Summe der abgeschlossenen Gewinne/Verluste aus verkauften Positionen (inkl. erfasster Gebühren/Steuern, soweit im System hinterlegt).

Interpretation:
Dein „kassierter“ Erfolg. Unabhängig von den unrealisierten Schwankungen.

Achtung:

  • Realisierte GuV sagt nichts über verbleibende Positionen.

  • Steuer-/Gebührenerfassung beeinflusst die Zahl.

KPI 7: Cash (virtuell) {#cash-virtuell}

Was ist das?
Netto-Ein-/Auszahlungen in EUR (inkl. Gebühren), die in deiner Historie erfasst sind. Eine Art „kontrollierte Geldspur“.

Interpretation:
Hilft, Einzahlungen (z. B. Sparpläne) vom Renditeeffekt zu trennen: hoher Portfoliowert bei hohem Cash-Zufluss heißt nicht automatisch hohe Rendite.

Achtung:

  • Wenn Wechselkurse oder base_currency_amount fehlen, kann es temporär ungenau sein (wir haben schon gute Fallbacks).

  • „Virtuell“ heißt: es ist ein analytischer Saldo, kein echtes Bankkonto.

Grafik 1: Depot-Allokation (Kuchen) {#grafik-allokation}

Was ist das?
Verteilung der Marktwerte auf deine Positionen (oder Gruppen), als Prozent-Anteile.

Interpretation:

  • Zeigt Cluster/Übergewichtungen („Uff, 60 % Tech…“).

  • Schnell prüfen: passt das zur Strategie (z. B. 70/30)?

Achtung:

  • Allokation nach Marktwert, nicht nach Einstand.

  • Momentaufnahme: verschiebt sich durch Kursveränderungen (Rebalancing-Gedanke!).

Grafik 2: Historische Wertentwicklung (EUR) {#grafik-historische-wertentwicklung}

Was ist das?
Zeitreihe deines Depot-GESAMTwerts in EUR.

Interpretation:

  • Sehr gut für „Wie groß bin ich geworden?“

  • Achtung: Einzahlungen erhöhen die Kurve – ohne Rendite zu sein.

Achtung:

  • Nicht mit „Performance“ verwechseln → dafür ist TWR da.

  • Bei lückenhaften Kurse/Daten wirkt die Linie gezackt/glatt.

Grafik 3: Depotrendite (TWR, Start = 100) {#grafik-twr}

Was ist das?
Indexierte zeitgewichtete Rendite (Start = 100). Ein-/Auszahlungen neutralisiert.

Interpretation:

  • Ideal für Benchmark-Vergleiche (z. B. vs. MSCI World).

  • CAGR (TWR) ist die Zahl oben, diese Grafik zeigt den Verlauf dahinter.

Achtung:

  • Kurze Zeiträume können täuschen (Stichprobe klein).

  • Fehlende Preise/Feiertage → leichte Stufen möglich (technisch normal).